Este casal ganha $275 mil combinados, pagou mais de $200 mil em empréstimos estudantis e ainda dizem que teriam que ganhar na loteria para poder comprar uma casa.

Este casal ganha $275 mil, pagou mais de $200 mil em empréstimos e dizem que teriam que ganhar na loteria para comprar uma casa.

Sempre alugaram, nunca possuíram, e não parecem ver isso mudando. Em algum momento, ter uma casa parecia estar ao alcance, mas agora “é impossível”, disse Lopez ao ANBLE, acrescentando que ela simplesmente não vê isso acontecendo.

“Quer dizer, ganhamos um bom dinheiro”, disse Lopez, observando que juntos eles ganham $275.000 por ano – ela gerencia operações criativas em uma agência de publicidade e seu marido, que também trabalha em publicidade, mas internamente para uma empresa conhecida. Ainda assim, ela diz, “tudo vai embora”. Além de sustentar seus filhos, ela e seu parceiro ajudam os pais dele com algumas despesas, seja cuidados de saúde ou reparos domésticos. Além disso, ambos tiveram que pagar suas dívidas estudantis.

Lopez obteve seu diploma de bacharel pela Universidade de Miami e seu mestrado pela Universidade de Nova York. Ela diz que pagou $160.000 de suas dívidas estudantis, e isso nem leva em conta os juros acumulados. Lopez tem $3.500 restantes que ela diz que pagará até dezembro, o que a deixa muito animada. Mas seu marido ainda não terminou. Lopez diz que ele pagou mais de $89.000 e ainda deve $20.000.

“Nosso maior obstáculo é o pagamento inicial… Não temos muito disponível para poupar, levaria uma eternidade para chegar lá”, disse Lopez, acrescentando mais tarde: “realmente não há muito para poupar, e o que poupamos não é suficiente para fazer uma diferença em algo como um pagamento inicial de uma casa.”

Por estarem alugando, eles podem se dar ao luxo de viver em um bom bairro com boas escolas, o que não é uma troca que estão dispostos a fazer. O valor médio das casas em San Antonio é de $265.322, segundo a Zillow, o que é menos que a renda familiar deles. Ainda assim, os preços das casas em San Antonio subiram quase 39% desde março de 2020 (o início do boom imobiliário da pandemia). Para dar uma entrada de 10% em uma casa no valor médio da cidade, eles precisariam ter mais de $26.000 economizados; para dar uma entrada de 20%, precisariam de cerca de $53.000 economizados. E não vamos esquecer que isso é apenas o valor médio das casas – não necessariamente o preço das casas que Lopez gostaria de comprar.

Antes mesmo de se mudarem para San Antonio, quando moravam em Austin, eles viram a possibilidade de possuir uma casa se tornar cada vez mais distante, à medida que os preços das casas subiam. Embora o valor médio das casas em Austin tenha caído no último ano, ficando em $567.255, os preços das casas na cidade subiram 42% desde março de 2020.

A acessibilidade habitacional está se deteriorando, atingindo níveis nunca vistos desde o auge da bolha imobiliária, com taxas de hipoteca que dobraram, seguindo um aumento de 40% nos preços das casas em nível nacional.

Lopez disse que não vê eles possuindo uma casa “a menos que ganhemos na loteria ou algo assim.”

“É como se eu tivesse falhado nisso? Nós dois ganhamos um bom dinheiro, e mesmo assim não conseguimos fazer essa coisa relativamente simples”, disse Lopez.

Ela e seu parceiro não são os únicos de alta renda que estão alugando em vez de comprar. Pegue esse casal que, na época, morava em Los Angeles e juntos ganhavam cerca de $225.000 por ano, mas para eles, a ideia de possuir uma casa lá era “hilária”. Depois, há uma proprietária de negócios que ganha cerca de $200.000 por ano, vivendo e alugando em Nova York porque ela sente que não pode pagar para comprar. Comprar uma casa em Los Angeles e Nova York sempre foi, pelo menos em algum grau, inacessível para muitas pessoas. Mas parece que essa falta de acessibilidade está começando a afetar mercados intermediários.

“Quer dizer, honestamente, é constrangedor”, disse Lopez. “É como se tivéssemos feito algo errado.”

Quando eles economizarem dinheiro suficiente, Lopez diz que seus filhos estarão na faculdade. E não apenas eles não precisariam mais do espaço de uma casa, mas eles fariam tudo o que podem para ajudar seus filhos nesse próximo passo, o que significa que teriam ainda mais despesas.

“Não queremos que eles sofram na faculdade como nós”, disse ela. “Então vamos pagar o máximo possível antecipadamente e depois assumiremos o máximo de empréstimos que pudermos, para que eles não estejam enfrentando isso.”

Lopez lembra de trabalhar por $8 por hora durante a faculdade para pagar suas despesas de vida porque seus pais não a ajudavam financeiramente, e eles ainda não ajudam. Ela diz que é porque eles sempre a consideraram uma trabalhadora dedicada, alguém que pode fazer isso por conta própria.

Ela praticamente desistiu de ter uma casa própria, mesmo que seu marido ainda idealize ter uma propriedade um dia, porque é algo que eles podem passar adiante ou até mesmo usar para financiar sua aposentadoria – embora ela diga: “vamos literalmente trabalhar até morrer”. Talvez eles voltem para Nova York e aluguem um pequeno apartamento na cidade quando seus filhos estiverem mais velhos, diz Lopez.

“Eu simplesmente deixei de ser a pessoa que teria uma casa”, disse Lopez.