Trocar mensagens sobre o trabalho? Não arrisque se você é um CFO

Não troque mensagens sobre trabalho se for um CFO

Os CFOs sabem que se uma empresa não cumprir as regulamentações da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC), isso pode ser caro. Mas funcionários, incluindo executivos seniores, em algumas empresas têm quebrado as regras com mensagens de texto ou chats no WhatsApp e não mantendo registro das conversas — e isso está custando milhões.

A SEC está tornando a proteção do investidor uma prioridade. E está especialmente reprimindo as instituições financeiras para que cumpram com registros transparentes e precisos. Se os funcionários estão usando mensagens de texto ou outros aplicativos para negócios, há uma boa possibilidade de que a conversa possa ser excluída. Se houver conduta imprópria, é realmente difícil descobrir o que aconteceu se os funcionários estiverem mantendo apenas registros oficiais parciais.

A agência anunciou na terça-feira que 11 empresas, incluindo Wells Fargo e BNP Paribas, foram multadas por falhas na manutenção de registros devido a “comunicações ‘fora dos canais’ generalizadas e de longa data”, e foram multadas coletivamente em US$ 289 milhões. Uma investigação descobriu que a partir de pelo menos 2019, seus funcionários frequentemente se comunicavam sobre negócios da empresa usando plataformas de mensagens em seus dispositivos pessoais, como iMessage da Apple, WhatsApp e Signal. E eram funcionários em vários níveis, incluindo supervisores e executivos seniores.

As ações “minam nossa capacidade de exercer uma supervisão regulatória eficaz, muitas vezes em prejuízo dos investidores”, disse Sanjay Wadhwa, diretor adjunto de fiscalização, em um comunicado.

O Wells Fargo foi multado em US$ 125 milhões por três de suas divisões — Securities LLC, Clearing Services LLC e Financial Network LLC. Os documentos da SEC apresentados sobre o Wells Fargo afirmam que a falha foi “em toda a empresa e envolveu pessoal em todos os níveis de autoridade.” Durante a teleconferência de resultados do segundo trimestre de 2023 da empresa no mês passado, o CFO Mike Santomassimo lembrou aos investidores que “temos litígios, regulamentações e questões de remediação de clientes pendentes que podem afetar as perdas operacionais.”

Enquanto isso, a BNP Paribas Securities Corp. e a SG Americas Securities, LLC concordaram em pagar multas de US$ 35 milhões cada; a BMO Capital Markets Corp. e a Mizuho Securities USA LLC pagarão US$ 25 milhões cada; a Houlihan Lokey Capital, Inc. pagará US$ 15 milhões; a Moelis & Company LLC e a Wedbush Securities Inc. pagarão US$ 10 milhões cada; e a SMBC Nikko Securities America, Inc. pagará uma multa de US$ 9 milhões.

Mas essas empresas não são as primeiras a serem multadas pela SEC por não conformidade nessa área. “Até o momento, a Comissão tomou 30 medidas de fiscalização e ordenou mais de US$ 1,5 bilhão em multas para transmitir essa mensagem fundamental”, disse Gurbir S. Grewal, diretor da Divisão de Fiscalização da SEC, em um comunicado. Embora algumas corretoras e consultores de investimentos tenham ouvido a mensagem da SEC e tenham autodenunciado violações ou melhorado políticas e procedimentos, “as ações de hoje nos lembram que muitos ainda não o fizeram”, disse Grewal.

Além dos pagamentos, cada uma das empresas foi ordenada a “parar e desistir” de futuras violações na manutenção de registros. Elas também devem contratar consultores independentes de conformidade para realizar revisões abrangentes de suas políticas e procedimentos. Espera-se que esses consultores responsabilizem as empresas por abordar o comportamento não conforme dos funcionários quando se trata de comunicações eletrônicas encontradas em dispositivos pessoais.

No entanto, há mais multas para o Wells Fargo e a BNP Paribas. Em acusações separadas, a Commodity Futures Trading Commission também anunciou na terça-feira que chegou a um acordo com quatro instituições financeiras — Wells Fargo (US$ 75 milhões), BNP Paribas (US$ 75 milhões), Société Générale S.A. (US$ 75 milhões) e o Bank of Montreal (US$ 35 milhões) — por não manter, preservar ou produzir registros de acordo com os requisitos de manutenção de registros da agência.

Grewal ofereceu três pontos para as empresas que possam se encontrar em violação das violações de comunicação eletrônica: “autodenunciar, cooperar e remediar”, disse ele no comunicado. “Se você adotar essa estratégia, terá um resultado melhor do que se esperar que entremos em contato”, disse Grewal.

Os CFOs estão cada vez mais encarregados de desempenhar um papel central na prestação de relatórios regulatórios. E com os riscos regulatórios se tornando maiores, mitigar o risco em relação à não conformidade será uma prioridade para os diretores financeiros.


Sheryl Estrada[email protected]

Grande negócio

Um novo relatório divulgado pela Deloitte, “Cultivando o engajamento dos funcionários em serviços financeiros”, analisa uma pesquisa com líderes seniores e da próxima geração em muitas das maiores empresas dos EUA e oferece insights sobre as conexões entre arranjos de trabalho flexíveis, trabalho remoto e engajamento e retenção. Os resultados mostram que instituições financeiras com mandatos excessivamente rígidos de trabalho presencial podem enfrentar desafios duplos: possivelmente perder seu pipeline de líderes e ter dificuldades em recrutar talentos, de acordo com a Deloitte.

Os entrevistados da pesquisa expressam uma preferência por arranjos de trabalho flexíveis, que lhes permitam escolher quando trabalhar remotamente e quando estar no escritório. Dezessete por cento dos entrevistados afirmam estar atualmente trabalhando em um modelo de local de trabalho flexível, e 35% disseram que essa seria sua situação ideal de trabalho. No entanto, menos de 20% dos entrevistados afirmam que sua disposição ideal de local de trabalho seria de três a quatro dias por semana no escritório, que é o que algumas instituições de serviços financeiros exigem atualmente.

Cortesia da Deloitte

Aprofundando

Em um novo episódio do podcast Ripple Effect da Wharton, Emilie Feldman, professora de gestão da Wharton, explora a fundo as desinvestimentos, explicando por que é uma estratégia viável e frequentemente negligenciada pelas empresas para criar valor para os acionistas. “Quanto mais eu trabalhava nisso, mais percebia que, entre profissionais, consultores, banqueiros e o mundo em geral, os desinvestimentos eram sub-reconhecidos”, diz Feldman.

Classificação

John Gallina, vice-presidente executivo e CFO da Elevance Health (NYSE: ELV), se aposentará de seu cargo ainda este ano. Mark Kaye foi nomeado vice-presidente executivo e CFO e fará parte da equipe de liderança executiva da empresa. Kaye atuará como CFO designado de 6 de setembro a 1º de novembro, quando assumirá total responsabilidade pelo cargo. Gallina permanecerá na empresa como conselheiro especial do CEO após sua aposentadoria. Kaye se junta à Elevance Health vindo da Moody’s Corporation, onde atuou como CFO. Antes de ingressar na Moody’s em 2018, ele ocupou várias funções de liderança financeira na MassMutual Life Insurance Company e na Voya Financial.

Sherri Baker foi nomeada vice-presidente sênior e CFO da Clearwater Paper Corporation (NYSE: CLW), a partir de 14 de agosto. Nas duas últimas funções de Baker, ela atuou como CFO, primeiro na PGT Innovations e depois na Hyliion Holdings. Antes disso, Baker trabalhou na Dean Foods de 2010 a 2019, onde ocupou cargos com crescente responsabilidade em finanças comerciais, cadeia de suprimentos, relações com investidores e estratégia corporativa. De 1997 a 2010, ela trabalhou na Frito-Lay, onde avançou em funções financeiras abrangendo contabilidade, impostos e compras. Baker começou sua carreira na Ernst & Young em auditoria.

Ouvido por aí

“No fim das contas, o que alcançamos como líderes corporativos, inclusive no âmbito do impacto social, deve caminhar lado a lado com a forma como buscamos alcançá-lo. Como agimos ao longo de nossas jornadas é pelo menos tão importante, se não mais importante, do que o destino… Na verdade, uma empresa sem uma missão social declarada, mas que está modelando valores positivos como integridade e respeito, pode estar fazendo mais bem para o nosso mundo do que uma com um grande compromisso de ESG que falha nos fundamentos da bondade.”

—Daniel Lubetzky, fundador da KIND Snacks e da Camino Partners, escreve em um novo artigo de opinião da ANBLE.