Um guia estado por estado

Um guia hilariante e informativo estado por estado

Você não pode escapar do imposto de renda federal sobre seus benefícios de desemprego. Mas você pode estar se perguntando se o desemprego é tributável no nível estadual. A resposta para isso depende de onde você mora. Isso ocorre porque alguns estados consideram esses benefícios como renda tributável, enquanto outros não o fazem.

Onde o desemprego é tributável?

Antes de recorrer aos estados que tributam os benefícios do desemprego, é importante saber que os benefícios do desemprego são tributáveis ??no nível federal. A Receita Federal considera os benefícios do desemprego como renda tributável e você deve declarar os benefícios como tal quando você apresentar sua declaração de imposto de renda federal.

Nota: Você pode optar por ter uma parte dos impostos federais retidos dos pagamentos de benefícios do desemprego do seu estado. No entanto, você precisa solicitar isso, pois a retenção automática não ocorre para os benefícios do desemprego. Você receberá um Formulário 1099-G contendo informações que mostram o valor total dos seus pagamentos de benefícios e retenções para um determinado ano.

Quais estados não tributam os benefícios do desemprego? Os benefícios do desemprego são tributáveis ??em algum grau na maioria dos estados. Mas você não terá que pagar imposto de renda estadual sobre esses benefícios se você morar em um dos estados listados abaixo.

Esses estados ou não cobram imposto sobre renda pessoal ou isentam o rendimento do desemprego do imposto.

as palavras benefícios do desemprego escritas em um quadro negro com um cifrão acima

Se você receber seguro-desemprego em qualquer outro estado, poderá se encontrar com uma conta de imposto maior do que o esperado ao apresentar sua declaração de imposto do estado. Veja como os estados que tributam o desemprego irão tributar seus benefícios em 2023.

Impostos sobre o desemprego no Arizona

Arizona tributa os benefícios do desemprego na mesma taxa em que a renda regular é tributada. No entanto, há uma boa chance de você pagar menos imposto de renda no Arizona este ano, pois o estado agora impõe uma taxa fixa de 2,5%, independentemente do quanto você ganhe (ou receba em desemprego).

A taxa de imposto anterior no Arizona era de 2,98%.
A taxa de imposto reduzida entrou em vigor um ano antes do previsto.

Imposto estadual de desemprego em Arkansas

Arkansas considera seus benefícios de desemprego como renda tributável, mas o estado não possui uma taxa de imposto de renda fixa como Arizona. Isso significa que o valor do imposto que você paga depende da faixa de imposto em que você se enquadra.

A alíquota de imposto é de 2% para renda tributável entre $5,100 e $10,299.
Se sua renda tributável for superior a $24,300, você pagará uma alíquota de imposto de 4.7%.
Contribuintes com renda líquida acima de $84,500 podem atingir alíquotas de imposto mais altas mais cedo do que as faixas mencionadas acima.

Impostos sobre desemprego em Colorado

Colorado tributará seus benefícios de desemprego como renda regular, mas não há necessidade de se preocupar com a faixa de imposto em que você se enquadra. Você pagará uma taxa fixa de imposto de renda estadual de 4.4% no Colorado em 2023, independentemente do seu nível de renda.

Imposto sobre desemprego em Delaware

Delaware tributará seus benefícios de desemprego, mas quanto você pagará? Isso depende da sua renda anual. Você está sujeito a uma alíquota de imposto de renda de Delaware de pelo menos 2% se sua renda tributável for acima de $2,000. Mas você pode dever mais ao estado.

Se sua renda tributável estiver entre $5,001 e $60,000, você pode pagar uma alíquota de imposto de até 5.55%.
Delaware taxa a renda superior a $60,000 com uma alíquota de 6.6%.

Imposto sobre desemprego em Georgia

Os benefícios de desemprego são tributáveis em Georgia, e a maioria dos contribuintes pagará uma alíquota de imposto de renda estadual de 5.75%. Isso ocorre porque essa alíquota se aplica a contribuintes com mais de $7,000 de renda ($10,000 para declarantes conjuntos).

Georgia passará para uma alíquota de imposto fixa de 5.49% em 2024.
Georgia pode reduzir a alíquota de imposto para 4.99% até 2029, mas isso só acontecerá se as metas especificadas forem alcançadas.

Imposto sobre desemprego em Hawaii

Você não pode escapar dos impostos estaduais no Hawaii. O estado tributa os benefícios de desemprego da mesma maneira que o governo federal. Existem 12 faixas de imposto de renda no Hawaii. A faixa mais baixa tem uma alíquota de 1.4%, mas a maioria dos residentes do Hawaii pagará mais.

As alíquotas do imposto de renda no Hawaii variam de 7.6% a 10% para declarantes individuais com renda entre $24,001 e $200,000.
Se sua renda tributável exceder $200,000 ($400,000 para declarantes conjuntos), você estará sujeito a uma alíquota de imposto de 11%.

Imposto de renda em Idaho

Idaho é outro estado que tributa os benefícios de desemprego, e você pagará a mesma alíquota de imposto, independentemente de sua renda. Isso ocorre porque Idaho adotou uma alíquota fixa de imposto de renda de 5.8% para toda renda tributável acima de $2,500 ($5,000 para declarantes conjuntos) em 2023. Isso é uma boa notícia se você tem uma renda alta, mas a alíquota fixa significa que pessoas com renda mais baixa podem pagar mais do que pagariam em outros estados.

Imposto de renda sobre desemprego em Illinois

Os benefícios de desemprego são tributados em Illinois, e é outro estado com uma alíquota de imposto fixa. No entanto, os contribuintes em Illinois pagam quase um por cento a menos do que os residentes de Idaho. A alíquota fixa de Illinois de 4.95% cria uma carga tributária menor para pessoas com rendas mais altas, mas contribuintes com rendas mais baixas podem pagar mais impostos em Illinois do que em outros estados.

Impostos sobre desemprego em Indiana

Indiana tributa os benefícios de desemprego, mas os residentes têm mais sorte do que alguns. Indiana impõe uma alíquota de imposto fixa de 3.15%, que é muito menor do que em muitos estados. Essa alíquota também é menor do que a alíquota de imposto de Indiana no ano passado.

Em 2022, Indiana impôs uma alíquota de imposto fixa de 3.23%.
Os residentes de Indiana podem deduzir uma parte dos benefícios de desemprego de sua renda tributável.

Imposto de renda em Iowa sobre renda de desemprego

A renda do desemprego é totalmente tributável em Iowa, portanto, esteja preparado para uma possível conta de impostos quando fizer a declaração de imposto estadual. Mesmo que sua renda tributável seja baixa, você poderá ser taxado em uma alíquota de 4,4%, o que é alto considerando como as faixas de imposto baixo são taxadas na maioria dos estados.

Iowa tributa a renda até $6.000 (para declarantes conjuntos até $12.000) a uma alíquota de 4,4%.
As alíquotas do imposto de renda em Iowa atingem o máximo de 6% (para mais de $75.000 de renda tributável para declarantes solteiros e mais de $150.000 de renda tributável para declarantes conjuntos).
O estado passará para uma alíquota fixa de 3,9% em 2026.

O desemprego é tributável em Kansas?

Os benefícios do desemprego estão sujeitos ao imposto de renda estadual de Kansas, mas quanto você pagará? Isso depende de quanto dinheiro você recebe em 2023. No entanto, as faixas de imposto no estado atingem o máximo de 5,7%, o que é baixo em comparação com muitos estados.

A faixa de imposto baixa de 3,1% se aplica aos declarantes solteiros com renda inferior a $15.000 (para declarantes conjuntos até $30.000).
Contribuintes com renda superior a $30.000 (para declarantes conjuntos acima de $60.000) estão sujeitos à alíquota de imposto de 5,7%.

Imposto sobre benefícios de desemprego em Kentucky

Kentucky tributa os benefícios de desemprego na mesma extensão da lei federal, mas você não precisará adivinhar sua alíquota de imposto estadual. Isso ocorre porque Kentucky impõe uma alíquota de imposto de renda fixa de 4,5% para 2023. Essa alíquota pode ser reduzida para 4%, mas não há garantias.

Imposto sobre desemprego em Louisiana

Em Louisiana, você pagará entre 1,85% e 4,25% em seus benefícios de desemprego. Isso ocorre porque o estado taxe o desemprego na mesma medida do governo federal. Portanto, qual alíquota de imposto estadual você pagará? Isso depende de sua renda anual total.

Você pagará uma alíquota de imposto de 1,85% com renda de até $12.500 (para declarantes conjuntos até $25.000).
Se sua faixa de renda estiver entre $12.501 e $50.000 (de $25.001 a $100.000 para declarantes conjuntos), você estará sujeito a uma alíquota de imposto de 3,5%.
Declarantes com renda acima de $50.000 (declarantes conjuntos acima de $100.000) pagarão uma alíquota de imposto de 4,25%.

Imposto sobre desemprego no Maine

Maine tributa os benefícios de desemprego, e as alíquotas de imposto de renda são mais altas para muitos contribuintes do Maine do que em outros estados. Isso ocorre porque a faixa de imposto mais baixa em Maine é de 5,8%. Isso é mais alto do que a alíquota mais alta em alguns estados.

A alíquota de imposto sobe para 6,75% para renda acima de $24.500 (acima de $49.050 para declarantes conjuntos).
A alíquota mais alta é de 7,15% em Maine e se aplica a renda acima de $58.050 (acima de $116.100 para declarantes conjuntos).

A renda do desemprego é tributada em Maryland?

A boa notícia é que as alíquotas de imposto de renda de Maryland têm seu limite de 5,75%. A má notícia é que o estado taxa a renda abaixo de apenas $1.000 a 2%, incluindo benefícios de desemprego. Quanto de imposto de renda de Maryland você pagará?

Mesmo os contribuintes com renda de até $3.000 estão sujeitos a uma alíquota de imposto de 4%.
Contribuintes com renda de até $100.000 (para declarantes conjuntos até $150.000) se enquadram na faixa de imposto de 4,75%.
Se sua renda excede $250.000 (declarantes conjuntos acima de $300.000), sua alíquota de imposto é de 5,75%.

Impostos sobre desemprego em Massachusetts

Massachusetts taxa os benefícios de desemprego, mas o estado irá tributá-lo com uma alíquota fixa de imposto de renda de 5% a menos que você tenha ganhado mais de $1 milhão em 2023. Nesse caso, você deverá pagar o imposto dos milionários de Massachusetts, que entrou em vigor este ano.

O imposto de milionários em Massachusetts é de 4% sobre a renda acima de $1 milhão.
A receita do imposto auxilia no financiamento de refeições escolares para estudantes de Massachusetts.

Impostos sobre o desemprego em Michigan

A renda de desemprego é tributável em Michigan, mas calcular a quantia exata de imposto estadual que você deve é mais simples em Michigan do que na maioria dos outros estados. Isso ocorre porque o Estado Wolverine impõe uma taxa de imposto de renda fixa.

Para 2023, a taxa de imposto de renda fixa de Michigan é de 4.05%.
Lembre-se de que municípios em Michigan podem tributar outras rendas, como salários.

Taxa de imposto para desemprego em Minnesota

Minnesota tributa os benefícios de desemprego, e para piorar as coisas, o estado impõe taxas de imposto de renda mais altas do que a maioria. A menor taxa de imposto estadual é de 5.35%, e se aplica a rendas de até $30,070 ($43,950 para casais que fazem declaração conjunta). Caso sua renda seja maior, você pagará ainda mais.

Se sua renda estiver entre $30,070 e $98,760 ($43,951 a $174,610 para casais que fazem declaração conjunta), sua taxa de imposto de renda em Minnesota é de 6.8%.
A taxa de imposto estadual sobe para 7.85% em rendas entre $98,761 e $183,340 ($174,611 a $304,970 para casais que fazem declaração conjunta).
Sua taxa de imposto de renda em Minnesota é de 9.85% se sua renda tributável for maior que os valores mencionados acima.

Taxa de imposto estadual sobre desemprego em Mississippi

Mississippi taxa os benefícios de desemprego com uma taxa fixa de imposto de renda de 5%, mas há boas notícias para os residentes no futuro. A taxa de imposto de 5% será reduzida nos próximos anos, graças a uma legislação recente aprovada pelos legisladores. Veja quanto os habitantes de Mississippi pagarão e quando:

4.7% em 2024
4.4% em 2025
4.0% em 2026

Imposto estadual sobre desemprego em Missouri

Em Missouri, seus benefícios de desemprego são considerados renda tributável. No entanto, muitos residentes do estado pagarão menos imposto de renda neste ano. Isso ocorre porque o imposto máximo em Missouri foi recentemente reduzido de 5.3% para 4.95%.

Residentes de Missouri com renda tributável acima de $8,968 estão sujeitos à taxa de imposto de 4.95%.
No entanto, os primeiros $1,000 de renda são isentos de imposto.

Imposto estadual sobre desemprego em Nebraska

Nebraska é outro estado que taxa os benefícios de desemprego, e muitos contribuintes ficam na maior faixa de imposto de renda do estado. Isso ocorre porque a faixa mais alta se aplica a rendas tributáveis acima de $35,730 (mais de $52,980 para casais que fazem declaração conjunta). No entanto, a taxa para a faixa mais alta será gradualmente reduzida nos próximos anos. Veja quanto os habitantes de Nebraska pagarão nos próximos anos se estiverem nesta faixa.

6.44% em 2024
6.24% em 2025
6% em 2026
5.84% em 2027

Taxa de imposto sobre desemprego em New Mexico

New Mexico taxa os benefícios de desemprego com uma faixa de imposto que varia de 1.7% a 5.9%. Contribuintes solteiros com renda de $16,000 ou menos estão sujeitos a uma taxa de imposto de até 4.7%. Casais que fazem declaração conjunta podem ganhar até $24,000 sem ultrapassar a taxa de 4.7%. Declarações com rendas mais altas pagam ainda mais impostos em New Mexico.

A taxa de imposto de renda de New Mexico é de 4.9% para rendas entre $16,001 e $210,000 ($24,001 a $315,000 para casais que fazem declaração conjunta).
Todos os habitantes de New Mexico com rendas tributáveis acima dos valores mencionados estão sujeitos à taxa de imposto mais alta do estado, que é de 5.9%.

Imposto estadual sobre desemprego em Nova Iorque

Você não pode escapar de pagar imposto de renda sobre benefícios de desemprego em Nova York. O Estado do Império considera seus pagamentos de desemprego como renda tributável, e o estado possui nove faixas de renda. Isso significa que a quantidade de impostos estaduais que você paga pode variar bastante, dependendo da sua renda tributável anual.

As alíquotas de imposto de renda começam em 4% em Nova York e se aplicam à renda tributável de até $8,500 ($17,150 para declarantes conjuntos).
No entanto, a maior alíquota de imposto de 10.9% só se aplica se sua renda ultrapassar $25,000,000, então a maioria dos nova-iorquinos paga uma alíquota entre as duas.

Imposto sobre o desemprego em Carolina do Norte

Existem boas e más notícias quando se trata do imposto de desemprego na Carolina do Norte. O estado atualmente taxas esses benefícios a uma taxa de imposto fixa de 4.75%. Isso é alto para contribuintes que têm rendas mais baixas, mas baixo para os residentes que ganham mais (em comparação com outros estados).

A taxa fixa de imposto de renda da Carolina do Norte será gradualmente reduzida nos próximos quatro anos.
Em 2027, a taxa de imposto fixa será de 3.99%.

Imposto sobre o desemprego em Dakota do Norte

Dakota do Norte cobra impostos sobre benefícios de desemprego, mas muitos residentes não pagarão nem um centavo de imposto estadual este ano. Isso ocorre porque uma legislação recentemente promulgada isenta a renda de até $41,775 para os que declaram individualmente. Outros contribuintes também têm um alívio.

Casais que declaram conjuntamente com rendas abaixo de $69,700 também estão isentos de pagar impostos estaduais em Dakota do Norte.
Contribuintes com rendas mais altas pagam apenas uma alíquota de imposto de renda de 2.5%, o que é muito menor do que a maioria dos outros estados do país.

Taxa de imposto sobre desemprego em Ohio

Ohio considera os benefícios de desemprego como renda tributável, mas o estado impõe alíquotas de imposto mais baixas do que muitos outros estados. Por exemplo, os maiores ganhadores em Ohio pagam uma taxa de imposto de renda estadual de 3.75%. Isso foi recentemente reduzido da maior taxa de 2022 de 3.99%.

Em 2024, a faixa de imposto de 3.75% (para rendas acima de $115,000) será eliminada.
A maior faixa de imposto será taxada em 3.688% em 2024 e se aplicará à renda tributável acima de $100,000.

Os benefícios de desemprego em Oklahoma são tributados?

Oklahoma cobra impostos sobre os benefícios de desemprego, e a maioria dos residentes pagará a maior alíquota de imposto de renda, que é de 4.75%. Isso ocorre porque essa alíquota se aplica à renda tributável acima de $7,200 ($12,200 para casais que declaram conjuntamente). Se sua renda tributável estiver abaixo desse valor, aqui está quanto você pode pagar de imposto de renda em Oklahoma.

0.25% até $1,000 ($2,000 para declaração conjunta)
1.75% sobre a renda de $2,500 a $3,750 ($5,000 a $7,500 para declaração conjunta)
2.75% sobre a renda de $3,750 a $4,900 ($7,500 a $9,800 para declaração conjunta)

Imposto sobre o desemprego em Oregon

Oregon cobra impostos sobre benefícios de desemprego. E para piorar, o estado tem alíquotas de imposto de renda mais altas do que a maioria dos outros. Dependendo da sua renda tributável anual, você pode esperar pagar uma alíquota de imposto em Oregon entre 4.75% e 9.9%.

Os residentes de Oregon com renda de até $4,500 ($8,100 para declaração conjunta) pagarão a alíquota de imposto mais baixa de 4.75%.
A maior alíquota de imposto de renda de 9.9% se aplica à renda tributável acima de $125,000 ($250,000 para declaração conjunta).

Impostos sobre o desemprego em Rhode Island

Os benefícios de desemprego são considerados renda tributável em Rhode Island, e você pode acabar pagando uma alíquota de imposto de renda estadual de 3.75%, mesmo se tiver ganhado muito pouco. A faixa de imposto mais baixa de 3.75% se aplica a renda tributável abaixo de $73,450.

Você pode pagar uma taxa de imposto de 4,75% se sua renda tributável estiver entre $73.450 e $166.950.
A taxa de imposto de renda do Oregon para renda tributável acima de $166.950 é de 5,99%.

Imposto de desemprego na Carolina do Sul

Carolina do Sul cobra imposto sobre renda de desemprego e a maioria dos residentes do estado está sujeita à faixa mais alta de imposto de renda, de 6,5%. Isso ocorre porque essa taxa de imposto se aplica a renda tributável acima de $16.040. Veja quanto você pode pagar de imposto de renda na Carolina do Sul se sua renda estiver abaixo desse limite:

Renda de até $3.200 é isenta de impostos.
A alíquota de imposto de renda da Carolina do Sul é de 3% para renda tributável de $3.200 a $16.040.

Imposto de desemprego em Utah

Se você receber benefícios de desemprego em Utah este ano, pagará imposto de renda estadual sobre os pagamentos que receber. No entanto, você não precisará descobrir em qual faixa de imposto você se enquadra. Utah possui uma faixa de imposto de renda única de 4,65%. Isso significa que você pagará uma taxa de imposto de 4,65% independentemente de ganhar $20.000 ou $200.000 em 2023.

Imposto de desemprego do estado de Vermont

Vermont cobra imposto sobre renda de desemprego, mas é possível escapar do imposto de renda estadual de Vermont se sua renda estiver abaixo dos limites especificados pelo estado. Para 2023, renda abaixo de $3.500 (abaixo de $10.538 para declarantes conjuntos) é isenta de impostos. Veja quanto você pagará se ganhar mais dinheiro este ano.

6,6% sobre a renda tributável de $48.900 a $113.550 ($86.388 a $193.938 para declarantes conjuntos)
7,6% sobre a renda tributável de $113.550 a $233.050 ($193.938 a $289.988 para declarantes conjuntos)
Os declarantes pagarão a maior alíquota de imposto de renda de Vermont, 8,75%, se ganharem mais do que os valores listados acima.

Imposto de desemprego em West Virginia

West Virginia cobra imposto sobre renda de desemprego na mesma extensão em que é tributado pela lei federal. No entanto, as alíquotas de imposto de renda de West Virginia máximo são de 5,12%, o que é menor do que as maiores faixas tributárias em muitos estados. A faixa de imposto de 5,12% se aplica a renda tributável acima de $60.000.

A menor alíquota de imposto de renda de West Virginia, 2,36%, se aplica a renda de até $10.000.
Contribuintes com renda entre $10.000 e $60.000 pagam uma alíquota de imposto entre 3,54% e 4,72%.

(Observação: os limites de renda para contribuintes que declaram separadamente são menores.)

O desemprego é tributável em Wisconsin?

O desemprego é tributável em Wisconsin. No entanto, alguns residentes podem excluir uma parte de seus pagamentos da renda tributável para fins fiscais estaduais. Para saber se você pode excluir algum de seus benefícios de desemprego, preencha o Schedule SB de Wisconsin. Wisconsin possui três faixas de imposto de renda.

3,54% até $12.760 (até $17.010 para declarantes conjuntos)
5,3% para renda tributável de $25.521 a $280.950 ($34.031 a $374.600 para declarantes conjuntos)
7,65% para valores de renda acima dos limites listados acima

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