Análise do Chase Freedom Unlimited Recompensas completas e sem taxa anual.

Análise completa do Chase Freedom Unlimited Recompensas sem fim e sem taxa anual!

Destaque do Chase Freedom Unlimited

Tipo de cartão: Cash back, 0% APR, Transferência de saldo

Bônus de boas-vindas: Bônus de $200 após gastar $500 em compras nos primeiros 3 meses após a abertura da conta
Anuidade: $0
Recompensas:
- 5% cash back em compras no Lyft (até março de 2025)
- 5% cash back em viagens compradas através do Chase Ultimate Rewards
- 3% cash back em restaurantes (incluindo retirada e serviços de entrega elegíveis)
- 3% cash back em compras de farmácias
- 1.5% cash back em todas as compras elegíveis

Visão Geral

O cartão Chase Freedom Unlimited® é um cartão de crédito versátil que oferece um programa de recompensas abrangente para compras do dia a dia. Esse cartão se destaca por sua capacidade de ganhar 1.5% cash back ilimitado em todas as compras elegíveis. O programa de recompensas também se estende a categorias específicas, como compras de viagens feitas através do portal Chase Ultimate Rewards, refeições em restaurantes e compras em farmácias. O cartão possui anuidade de $0, adicionando ao seu apelo para consumidores conscientes do orçamento. Para incentivar novos titulares de cartão, o Freedom Unlimited oferece um bônus adicional de $200 após gastar $500 em compras nos primeiros 3 meses após a abertura da conta.

Além disso, o cartão Chase Freedom Unlimited® inclui benefícios que vão além do programa de recompensas em dinheiro. Isso inclui uma taxa de juros introdutória de 0% nos primeiros 15 meses após a aprovação do cartão, que se aplica tanto a compras quanto a transferências de saldo (após esse período, a taxa de juros será de 20.49%–29.24% Variável). O cartão também possui benefícios adicionais, incluindo proteção em compras, benefícios de garantia estendida, associação gratuita de três meses ao DashPass e Instacart+, e 5% cash back em compras no Lyft (até março de 2025).

Para quem é recomendado o Chase Freedom Unlimited?

O Chase Freedom Unlimited pode ser uma boa opção para alguém que não quer lidar com o registro em categorias de bônus a cada trimestre, mas ainda deseja mais recompensas em refeições, farmácias e viagens reservadas através do portal da Chase.

Quem não deve obter o Chase Freedom Unlimited?

Se você está procurando por um único cartão de recompensas para viagens, provavelmente se sairá melhor com um cartão como o Sapphire Preferred. As recompensas do Ultimate Rewards obtidas com o Freedom Unlimited não serão transferíveis para parceiros de viagem, a menos que você também tenha um cartão companion da Chase que ofereça pontos transferíveis.

Chase Freedom Unlimited: Recompensas

Como oferta de boas-vindas, o cartão Chase Freedom Unlimited oferece aos novos titulares do cartão 1.5% cash back adicional em todas as compras (em até $20,000 gastos no primeiro ano). O Freedom Unlimited também oferece as seguintes recompensas para os titulares do cartão:

5% cash back em compras no Lyft (até março de 2025)
5% cash back em viagens compradas através do Chase Ultimate Rewards
3% cash back em restaurantes (incluindo retirada e serviços de entrega elegíveis)
3% cash back em compras de farmácias
1.5% cash back em todas as compras elegíveis

Como resgatar os pontos de recompensas Chase Freedom Unlimited

A Chase oferece várias formas de utilizar seus pontos de recompensas do Freedom Unlimited Ultimate Rewards.

Dinheiro de volta

O método de resgate mais simples é o dinheiro de volta. Você pode resgatar os pontos por um centavo cada para depósito direto ou crédito na fatura.

Combine pontos para reservar viagens através do portal Chase Ultimate Rewards

Se você deseja obter o máximo valor das suas recompensas, a reserva de viagens através do portal Chase Ultimate Rewards é uma das melhores opções. Normalmente, cada ponto de recompensa vale um centavo ao ser resgatado por dinheiro, mas se você transferir os pontos obtidos por meio do seu cartão Chase Ultimate rewards para um dos seus cartões premium, poderá aumentar seu valor ao resgatá-los dessa forma. Por exemplo, a transferência de pontos para o seu cartão Chase Sapphire Reserve® aumentará seu valor para 1.5 centavos por ponto.

Combine pontos para transferir para parceiros de viagem

O cartão Freedom Unlimited também permite que você transfira seus pontos para os parceiros de viagem da Chase em uma proporção de 1:1, o que inclui vários programas de fidelidade de companhias aéreas e hotéis, desde que você tenha um cartão complementar que ofereça esse recurso.

Resgate por cartões-presente

Você pode usar os pontos de recompensa para comprar cartões-presente de mais de 175 varejistas e restaurantes populares. Lembre-se de que os valores dos pontos podem variar dependendo do cartão-presente específico. Em geral, porém, um ponto vale um centavo ao ser resgatado dessa forma.

Outros métodos de resgate incluem pagar com pontos, mas provavelmente você receberá menos de um centavo por ponto ao usar esse recurso em sites como a Amazon. Nesse caso, é melhor resgatar pontos por dinheiro de volta e depois fazer sua compra.

Taxas e Tarifas

Taxa APR introdutória: APR de compra introdutória de 0% por 15 meses a partir da abertura da conta (após esse período, o APR variável será de 20,49% a 29,24%)
APR de compra: 20,49% a 29,24% Variável
Oferta de transferência de saldo: APR de transferência de saldo introdutória de 0% por 15 meses (taxa de transferência de saldo introdutória: $5 ou 3% do valor de cada transferência, o que for maior nos primeiros 60 dias)
Taxa anual: $0
Taxa de transação estrangeira: 3% do valor de cada transação em dólares americanos

Benefícios adicionais

Proteção contra responsabilidade zero: Você não será responsável por cobranças não autorizadas feitas com seu cartão ou informações da conta.
Proteção de compra: Fique coberto contra danos ou roubo de até $500 por reclamação e $50.000 por conta em compras novas por 120 dias.
Proteção estendida da garantia: A garantia do fabricante nos EUA é estendida por mais um ano, em garantias elegíveis de três anos ou menos.
Seguro de cancelamento/interrupção de viagem: Se sua viagem for cancelada ou interrompida devido a doença, mau tempo grave ou outras situações cobertas, você pode ser reembolsado em até $1.500 por pessoa e $6.000 por viagem pelas tarifas de passageiros não reembolsáveis e pré-pagas.
Monitoramento de fraude 24/7:A Chase monitorará seu cartão em busca de fraudes 24/7 e poderá enviar mensagens de texto, e-mails ou ligar caso ocorra alguma compra incomum.
Isenção de danos por colisão de aluguel de carro: Receba cobertura secundária para roubo e danos por colisão na maioria dos carros nos EUA e no exterior. Você deve primeiro recusar o seguro de colisão da empresa de aluguel e cobrar o custo total do aluguel em seu cartão.
Serviços de assistência em viagens e emergências: Ligue para o Administrador de Benefícios para obter encaminhamentos legais e médicos ou outros serviços de assistência em viagens e emergências enquanto estiver ausente. (Você será responsável pelo custo de quaisquer bens ou serviços obtidos.)
DashPass: Ganhe três meses de DashPass gratuito, após o qual você será automaticamente inscrito no DashPass com 50% de desconto pelos próximos nove meses. Você precisa ativá-lo antes de 31 de dezembro de 2024.
Lyft: Ganhe 5% de dinheiro de volta em corridas de Lyft até 31 de março de 2025 (3,5% de dinheiro de volta além do 1,5% de dinheiro de volta que você já ganha).
Instacart: Receba associação gratuita ao Instacart+ por três meses. Você precisa se inscrever até 31 de julho de 2024.

Cartões de crédito similares ao Chase Freedom Unlimited

Há vários cartões de crédito com cashback no mercado que funcionam de maneira semelhante ao Chase Freedom Unlimited. Portanto, antes de solicitar esse cartão, veja como ele se compara a algumas outras opções.

Discover it® Cash Back vs. Chase Freedom Unlimited® card

Um cartão semelhante ao Chase Freedom Unlimited® é o cartão Discover it® Cash Back. Assim como o cartão Freedom, você também tem a oportunidade de ganhar até 5% de dinheiro de volta. No entanto, o cartão Discover it® Cash Back rotaciona sua principal categoria de ganhos a cada trimestre, e as recompensas são limitadas a $1.500 em compras qualificadas por trimestre. A taxa base de cashback também é ligeiramente menor que a do Chase Freedom Unlimited, com 1%.

Cartão Visa Signature U.S. Bank Cash+® vs. Chase Freedom Unlimited®

O Cartão Visa Signature® U.S. Bank Cash+ é outro cartão de recompensas que permite ganhar até 5% de volta, sem taxa anual e oferece um bônus de inscrição de $200. A principal diferença entre este cartão e o Chase Freedom Unlimited é que o cartão Cash+ requer que você selecione duas categorias de bônus rotativas a cada trimestre para ganhar 5% de volta. Se você não selecionar as categorias, receberá uma taxa padrão de 1% de cash back em todas as compras. O bônus de recompensas de 5% também é limitado a $2,000 em gastos por trimestre.

O Chase Freedom Unlimited é adequado para você?

O cartão Chase Freedom Unlimited é um sólido cartão de crédito de recompensas que oferece taxas competitivas de cash back em várias categorias, especialmente viagens. Se você está procurando um cartão com uma estrutura de recompensas simples que não exija que você acompanhe categorias rotativas, o Freedom Unlimited pode ser uma boa escolha para você.

Perguntas frequentes

Qual é a diferença entre o Chase Freedom FlexSM e o Freedom Unlimited®?

A principal diferença entre esses dois cartões é que o Chase Freedom Flex℠ oferece a maior quantidade de cash back em determinadas categorias rotativas, enquanto o Freedom Unlimited oferece recompensas consistentes nas mesmas categorias específicas.

O que é a regra 5/24?

Essa é uma política do Chase em relação aos seus cartões de crédito. De acordo com esta regra, é provável que você não se qualifique para um novo cartão de crédito Chase se tiver aberto cinco ou mais cartões de qualquer banco nos últimos 24 meses.

Qual pontuação de crédito é necessária para obter um cartão Chase Freedom Unlimited?

Em geral, os candidatos a cartão de crédito precisam ter bom crédito para se qualificar para o cartão Chase Freedom Unlimited, o que é definido como uma pontuação de crédito FICO de 670 ou superior. No entanto, você pode precisar de uma pontuação mais alta para se qualificar, dependendo do seu perfil de crédito e financeiro geral.

Observe que os detalhes do cartão são precisos na data de publicação, mas estão sujeitos a alterações a qualquer momento a critério do emissor. Entre em contato com o emissor do cartão para verificar taxas, tarifas e benefícios antes de fazer a solicitação.