Como Encontrar os Melhores ETFs da Vanguarda

Encontrando os Melhores ETFs da Vanguarda

O Vanguard Group é o segundo maior gestor de ativos do mundo, com mais de $7 trilhões em ativos até este ano. Além disso, ele ainda está crescendo graças a uma marca poderosa e alguns dos fundos de índice mais populares e econômicos do planeta. Mas diante de sua ampla variedade de ofertas, como encontrar os melhores ETFs da Vanguard?

A resposta é simples: Siga a filosofia de seu fundador.

O Vanguard foi fundado em 1975 pelo ícone dos investimentos John C. Bogle, o homem que muitos creditam por popularizar os fundos de índice e os investimentos “passivos” em vez de negociação ativa. Suas citações mais famosas incluem conselhos de investimento como: “Não procure a agulha no palheiro. Apenas compre o palheiro!” e “O tempo é seu amigo; o impulso é seu inimigo”.

O conselho prático e eficaz de Bogle se concentrou em investimentos de longo prazo através da paciência em vez de especulação de curto prazo, bem como foco em investimentos de baixo custo para garantir que seus lucros não sejam consumidos por taxas elevadas.

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Existem alguns fundos da Vanguard que se desviam um pouco disso, com abordagens mais táticas que envolvem gestão ativa ou estruturas de custos mais altas. Mas os melhores ETFs da Vanguard são verdadeiros nessa noção de investimento de longo prazo e baixo custo.

O que faz os melhores ETFs da Vanguard?

É importante reconhecer que quando se trata de investir, todas as decisões são pessoais. Não há uma abordagem única para suas economias atuais ou sua futura aposentadoria. Dito isso, existem algumas características que quase todo investidor deve considerar priorizar.

Uma abordagem de longo prazo e “mãos livres”: Existem muitos ETFs por aí que afirmam fornecer desempenho superior aplicando métodos complexos de seleção ao mercado de ações e trocando posições com base nas informações mais recentes.

Mas a maioria das pesquisas mostra que essa abordagem de “gestão ativa” é ineficaz. De acordo com dados da S&P Dow Jones Indices, a maioria dos fundos geridos ativamente envolvendo ações de grande porte teve desempenho inferior ao índice S&P 500 anualmente desde 2010.

Minimizar taxas para maximizar lucros: Parte do desafio dos fundos ativos é que mesmo que você obtenha um pequeno ganho, as despesas relacionadas corroem esses lucros. Isso inclui todos os tipos de custos, incluindo ineficiência tributária e taxas de corretagem mais altas.

No entanto, os investidores devem considerar o “custo de oportunidade” que taxas mais altas estão criando. Ou seja, cada centavo que você paga em taxas não apenas reduz os lucros atuais, mas também apaga o dinheiro que poderia ser investido – e assim crescer ao longo do tempo para um valor ainda maior. Os melhores ETFs da Vanguard colocam mais do seu dinheiro para trabalhar para você em vez de seu gerente de ativos caro.

Não se esqueça de DRIP: A sigla DRIP significa “dividend reinvestment program” (programa de reinvestimento de dividendos). Isso envolve reinvestir o lucro regular que você obtém de seus investimentos, em vez de deixá-lo inativo em sua conta.

Os melhores ETFs da Vanguard oferecem um programa de reinvestimento sem taxa e sem comissão que permite reinvestir seus rendimentos e impulsionar seus retornos ao longo do tempo.

Existem, é claro, exceções a esses três pontos, e alguns fundos caros e geridos ativamente encontram bolsões de sucesso a curto prazo. Mas na maioria das vezes, esses investimentos acabam perdendo sua breve vantagem e acabam tendo um desempenho inferior a um ETF de índice passivo.

Se você quer apostar nas probabilidades, então, considere os fatores anteriores para orientar sua seleção dos melhores ETFs para comprar.

Um estudo de caso sobre VOO

Mais uma vez, todos os investimentos são baseados em objetivos pessoais e tolerância ao risco. Mas um fundo muito popular que está entre os melhores ETFs da Vanguard é o Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Como o nome sugere, este fundo de investimento negociado em bolsa é referenciado no S&P 500, um índice das maiores ações dos EUA. Ele não se torna complicado escolhendo setores especiais ou preferidos – são apenas essas 500 ações, copiadas e coladas em sua lista de compras sem nenhum problema.

Então, o que faz algo tão simples ser um dos melhores ETFs da Vanguard para comprar agora? Bem, vamos revisitar os três critérios que acabamos de mencionar.

Em primeiro lugar, o fundo VOO é tão “mãos livres” quanto possível, porque ele não tenta vencer o índice … ele é o índice, com uma linha totalmente diversificada de ações grandes e domésticas. Afinal, muitos especialistas usam o S&P 500 como uma abreviação para o mercado de ações como um todo. Portanto, se você acredita no potencial de longo prazo das ações, não há melhor maneira de se expor do que comprar o índice preeminente.

Em relação às taxas, a taxa anual de “despesas” deste fundo da Vanguard é de 0,03%. Isso significa que em uma carteira considerável de $100.000, você pagará insignificantes $30 por ano. Não apenas essa é uma estrutura extremamente vantajosa em geral, com suas taxas de investimento totalizando menos do que um tanque de gasolina por ano, é mais barato do que outros fundos semelhantes disponíveis. Considere o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) que cobra 0,095% – ou $95 anualmente na mesma quantia.

Quanto ao DRIP, se você possui uma conta na Vanguard, você tem direito a aproveitar seu programa de reinvestimento de dividendos gratuitamente. Isso torna o investimento menos estressante, pois você não precisa se preocupar em reinvestir, e seus retornos se acumulam automaticamente ao longo do tempo. Isso não lhe custa nada com um fundo como o VOO se você estiver trabalhando com a Vanguard.

Você deve sempre fazer sua própria pesquisa e investir com base em seus objetivos pessoais. Mas não importa o fundo que você esteja analisando, os melhores ETFs da Vanguard para você devem ilustrar esses critérios-chave da mesma forma que o ETF S&P 500 da Vanguard faz. Você pode aprender mais sobre o VOO no site da Vanguard.

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